Quelles sont les activités d’un Expert Allocation d’Actifs ?
Après une phase d’analyse du profil de risque et des objectifs patrimoniaux du client, l’Expert en Allocation d’Actifs sélectionne et répartit les classes d’actifs disponibles, en arbitrant entre actions, produits de taux (obligataire, monétaire), immobilier, gestion alternative (private equity, hedge funds) et critères ESG. Il sélectionne des classes d’actifs diversifiées et suit en permanence la performance des portefeuilles afin d’ajuster les allocations.
Il doit également s’assurer du respect des réglementations financières (MiFID II, Bâle III, Solvency II, ESG, SFDR) et mettre en place des stratégies de couverture pour limiter les risques. Le rôle de reporting est central : expliquer les performances du portefeuille aux clients, dans un contexte de contrôle interne renforcé par les équipes de risques et de conformité.
- Identifier : analyser la situation patrimoniale, les objectifs et le profil de risque du client
- Allouer : construire et diversifier le portefeuille (actions, obligations, immobilier, alternatif, ESG)
- Piloter et arbitrer : suivre les marchés, ajuster les allocations selon la conjoncture (taux, inflation, croissance)
- Sécuriser et fidéliser : garantir la conformité réglementaire, reporter et conseiller le client dans la durée
Quelles sont les qualités d’un Expert Allocation d’Actifs ?
Le métier exige une excellente maîtrise des marchés financiers, des produits d’investissement et de la modélisation financière, ainsi qu’une expertise en allocation d’actifs et en gestion des risques. Sur le plan intellectuel, il doit avoir un bon niveau de culture générale économique et financière, un esprit de synthèse et la capacité à prendre du recul face aux aléas des marchés pour replacer les décisions dans une perspective de long terme.
Aptitudes complémentaires recommandées :
- Capacité à travailler en équipe pour partager les analyses de marché avec les autres gérants
- Rigueur et sang-froid face à la volatilité
- Aisance relationnelle et pédagogie pour vulgariser auprès des clients
- Veille économique et réglementaire permanente
Panorama du métier d'Expert en Allocation d'Actifs
Quelle est la rémunération d'un Expert en Allocation d'Actifs
La rémunération annuelle brute dépend principalement de l’expérience :
- Profil débutant : 28-35 k€ brut/an
- Profil confirmé : 60-70 k€ brut/an
Source : APEC
Qui recrute des Experts en Allocation d'Actifs
Quelles évolutions de carrière pour un Expert en Allocation d'Actifs
L’Expert en Allocation d’Actifs peut choisir de se spécialiser en :
- Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
- Gestionnaire de patrimoine
- Gestionnaire d’actifs / Asset Manager
- Gestionnaire de fortune
