Étape 1 : la CAPA, le tremplin pour démarrer en gestion de patrimoine
La Capacité en Investissement et Patrimoine (CAPA) est le point d’entrée de ce parcours de montée en compétences. Ce cycle préparatoire d’une durée de 65 heures et dispensé 100 % à distance sur 3 mois, transmet les bases fondamentales indispensables à un démarrage de carrière solide et sécurisé en gestion de patrimoine.
Le programme couvre quatre grands piliers :
- L’organisation du patrimoine (droit patrimonial de la famille, régimes matrimoniaux, donations, successions, SCI)
- Les financements et placements (marchés financiers, assurance-vie, PEA, épargne retraite et salariale)
- Les investissements immobiliers (revenus fonciers, location meublée, plus-values, VEFA)
- La dimension relationnelle du métier (communication, découverte client, gestion des situations difficiles)
Accessible dès le niveau Bac, avec des rentrées toute l’année, la CAPA s’adresse à toute personne souhaitant acquérir les bases de la gestion patrimoniale : reconversion professionnelle, entrée dans le secteur banque-assurance-immobilier, ou simple appétence pour le conseil patrimonial.
Avec une moyenne générale d’au moins 14/20, le lauréat peut directement intégrer le titre de Conseiller en Gestion de Patrimoine. Entre 10 et 14/20, l’intégration est soumise à l’avis d’une commission pédagogique.
Étape 2 : le titre de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP), la référence du métier
Après la CAPA ou directement pour les profils justifiant d’une expérience professionnelle en banque, assurance ou immobilier, ou d’un diplôme Bac+2 dans ces domaines, vient le titre de Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP). Reconnu depuis plus de 20 ans, ce titre RNCP de niveau 6 (Bac+3/4) fait figure de référence pour appréhender les métiers de la gestion de patrimoine dans toute leur complexité.
Sur 500 heures de formation, l’apprenant acquiert une vision complète du métier de conseil répartie en 3 blocs de compétences, de la relation client jusqu’à la construction d’un bilan patrimonial et financier structuré :
- Diagnostic patrimonial
- Mise en œuvre et suivi des recommandations
- Gestion d’un portefeuille clients dans le respect de la réglementation
Ce titre présente un avantage déterminant pour la montée en compétences. Il ouvre l’accès à l’ensemble des habilitations professionnelles nécessaires à l’exercice du métier :
- Conseiller en Investissements Financiers (CIF, sous réserve de l’obtention de l’examen AMF*)
- Intermédiaire en Opérations de Banque et Services de Paiement (IOBSP) de niveau 1
- Intermédiaire en Assurance (IAS) de niveau 1
- Carte de transaction immobilière
- Intermédiaire en Financement Participatif (IFP)
Un CGP diplômé peut donc exercer de manière réglementée et polyvalente. La formation propose :
- Deux rentrées par an (avril et octobre)
- Parcours 100 % en ligne ou mixte avec regroupements à Toulouse ;
- Accès possible en alternance ou en VAE
*Examen AMF en application des articles 312-3 à 312-5, 314-9, 318-7 à 318-9, 321-37 à 321-39, et 325-24 à 325-26 du règlement général de l’AMF. Certification N° C20 en date du 10/07/2018.
Étape 3 : l'EOTP, le sommet de l'expertise patrimoniale et managériale
Pour les Conseillers en Gestion de Patrimoine confirmés qui souhaitent aller plus loin, le titre d’Expert en Optimisation et Transmission du Patrimoine (EOTP) constitue l’ultime étape de la montée en compétences. Ce titre RNCP de niveau 7 (Bac+5), accessible aux titulaires du titre CGP ou d’un diplôme équivalent (RNCP 6/7, Master 1 en Droit), forme en 300 heures de véritables pilotes du conseil patrimonial.
L’EOTP se distingue par sa dimension stratégique et managériale. Le programme, structuré en 4 blocs, dépasse la seule technique patrimoniale :
- Concevoir des stratégies de gestion et de transmission du patrimoine
- Élaborer des stratégies d’allocation d’actifs financiers (y compris crypto-actifs, finance durable, private equity)
- Concevoir et déployer une stratégie commerciale pour une structure patrimoniale
- Manager les collaborateurs d’un cabinet ou d’un service patrimonial
C’est le seul titre du secteur de la gestion de patrimoine qui donne accès à des fonctions d’encadrement, tout en apportant la Compétence Juridique Appropriée (CJA) permettant d’effectuer les déclarations de revenus des clients.
À l’issue de cette formation, les diplômés peuvent viser des postes d’ingénieur patrimonial, d’expert en stratégie patrimoniale, de directeur d’agence, de manager d’équipe ou de réseau, voire de dirigeant de cabinet de conseil. La rentrée a lieu en septembre, avec un parcours 100 % en ligne, accessible également en alternance ou en VAE.
C’est la marche finale : celle qui fait passer du conseil individuel au pilotage stratégique d’une activité patrimoniale.
Pourquoi choisir un parcours progressif plutôt qu'une formation complète ?
La force de ce triptyque CAPA, CGP et EOTP réside dans sa logique de capitalisation : chaque titre s’appuie sur les compétences validées à l’étape précédente, et chaque bloc de compétences peut même être validé indépendamment.
Ce parcours de montée en compétences permet de :
- Sécuriser son entrée dans le métier avec la CAPA, sans prérequis de diplôme
- Obtenir les habilitations réglementaires (CIF, IOBSP, IAS, carte T, IFP) grâce au titre CGP
- Accéder, avec l’EOTP, à des responsabilités managériales et à une expertise patrimoniale de haut niveau, réservée à un nombre restreint de professionnels.
À chaque étape, la formation est dispensée 100 % à distance, avec un accompagnement pédagogique complet (coaching, classes virtuelles, mobile learning, serious game) et des financements accessibles : CPF, OPCO, AIF, POEI, AGEFICE, FIFPL, alternance, etc.
