Quelles sont les activités d’un Conseiller Assurantiel en Gestion de Patrimoine ?
Son rôle est d’informer et conseiller les clients sur les différentes solutions d’assurance vie disponibles, en fonction de leurs objectifs financiers, de leur situation familiale et de leur profil d’investisseur.
- Analyser : analyser la situation personnelle, professionnelle et financière des clients pour identifier leurs besoins de couverture et de placement
- Conseiller : évaluer la capacité d’épargne du client et proposer des solutions personnalisées (assurance-vie, PER, prévoyance, capitalisation)
- Comparer : sélectionner, selon le statut (agent ou courtier), les contrats les plus adaptés parmi la gamme propriétaire ou multi-compagnies
- Accompagner : accompagner le client tout au long de la souscription du contrat et assurer le suivi des contrats existants
- Fidéliser : analyser les opportunités de développement de son portefeuille et relancer les clients suite aux devis et campagnes commerciales
Quelles sont les qualités d’un Conseiller Assurantiel en Gestion de Patrimoine ?
Le métier exige une double compétence technique et relationnelle, centrée sur les spécificités juridiques et fiscales de l’assurance.
Aptitudes complémentaires recommandées :
- Maîtrise des produits d’assurance-vie, de prévoyance et de retraite, et compréhension des enjeux fiscaux et patrimoniaux liés aux placements
- Approche conseil fondée sur l’écoute et la pédagogie, avec la capacité à bâtir une relation de confiance sur le long terme
- Rigueur administrative (suivi de contrats, gestion des sinistres, conformité DDA)
- Sens commercial et capacité de prospection
- Veille réglementaire constante (fiscalité de l’assurance-vie, Loi Pacte, RGPD)
Panorama du métier de Conseiller Assurantiel en Gestion de Patrimoine
Quelle est la rémunération d'un Conseiller Assurantiel en Gestion de Patrimoine ?
La rémunération annuelle brute dépend principalement de l’expérience :
- Profil débutant : 28-35 k€ brut/an
- Profil confirmé : 40-55 k€ brut/an
Source : APEC
Qui recrute des Conseillers Assurantiel en Gestion de Patrimoine ?
Compagnies d'assurance
80%
Cabinets de courtage en assurance
70%
Mutuelles
55%
Banques
30%
Cabinets de gestion de patrimoine
25%
Quelles évolutions de carrière pour un Conseiller Assurantiel en Gestion de Patrimoine ?
Le Conseiller assurantiel en gestion de patrimoine
peut choisir de se spécialiser en :
- Responsable d’équipe commerciale, directeur d’agence ou développement d’une activité de courtage en assurance vie
- Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
- Inspecteur commercial, en charge de l’encadrement d’autres conseillers
- Agent général d’assurance ou courtier indépendant
- Consultant indépendant en gestion de patrimoine
