Quelles sont les activités d’un Conseiller en investissements ?
Son cœur de métier consiste à fournir des recommandations personnalisées à ses clients concernant leurs investissements financiers, dans un cadre strictement documenté et intégré à une démarche patrimoniale globale.
- Analyser : analyser la situation patrimoniale et les objectifs de ses clients pour leur recommander les placements les plus adaptés
- Construire : évaluer le profil de risque de l’investisseur et construire une allocation d’actifs cohérente avec ses objectifs de rendement et son horizon de placement
- Documenter : remettre un Document d’Entrée en Relation (DER), formaliser une Déclaration d’adéquation et motiver chaque recommandation
Suivre : évaluer la performance des investissements et ajuster les stratégies si nécessaire - Orienter : conseiller le client sur le choix d’un prestataire de services d’investissement, sans jamais agir à sa place
Quelles sont les qualités d’un Conseiller en investissements en Gestion de Patrimoine ?
Il est à la fois un technicien, capable d’analyser les marchés et de construire des portefeuilles performants, et un commercial, capable de convaincre et de fidéliser ses clients.
Aptitudes complémentaires recommandées :
- Solide culture financière et macroéconomique, mise à jour en continu
- Rigueur et sens de la traçabilité (déclarations d’adéquation, conformité AMF)
- Déontologie et transparence sur les modes de rémunération
- Esprit d’analyse pour évaluer le couple rendement/risque
- Pédagogie pour expliquer des produits financiers complexes
Panorama du métier de Conseiller en investissements
Quelle est la rémunération d'un Conseiller en investissements ?
La rémunération annuelle brute dépend principalement de l’expérience :
- Profil débutant : 20-35 k€ brut/an
- Profil confirmé : 40-50 k€ brut/an
Source : APEC
Qui recrute des Conseillers en investissements ?
Banques
80%
Cabinets de gestion de patrimoine
75%
Compagnies d'assurance
50%
Société de gestion
40%
Indépendants
35%
Quelles évolutions de carrière pour un Conseiller en investissements ?
Le Conseiller en investissement peut choisir de se spécialiser en :
- Responsable d’équipe commerciale, directeur d’agence ou développement d’une activité de courtage en assurance vie
- Conseiller en Gestion de Patrimoine (CGP)
- Inspecteur commercial, en charge de l’encadrement d’autres conseillers
- Agent général d’assurance ou courtier indépendant
- Consultant indépendant en gestion de patrimoine
