Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine

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Le Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine accompagne, au sein d'un réseau bancaire, une clientèle de particuliers disposant d'une capacité d'épargne significative dans la gestion, l'optimisation et la protection de leur patrimoine financier et immobilier. Il fait le lien entre les produits maison de la banque (assurance-vie, comptes-titres, crédits) et les besoins patrimoniaux concrets de ses clients, avec une double dimension commerciale et conseil.

Quelles sont les activités d'un Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine ?

Il fournit des conseils sur les différentes possibilités de placement et informe ses clients sur les produits présents sur le marché, tout en développant son portefeuille

Analyser : étudier la situation financière, fiscale et patrimoniale du client (épargne, immobilier, projets de vie)
Conseiller : comprendre les mécanismes de crédit, d’épargne et de gestion de patrimoine pour conseiller efficacement ses clients Hellowork
Proposer : sélectionner les produits d’épargne, d’assurance-vie et de placement les plus adaptés au profil de risque
Développer : prospecter de nouveaux clients potentiels et développer son portefeuille
Suivre : assurer le suivi réglementaire des dossiers et la fidélisation de la relation client dans la durée

Quelles sont les qualités d'un Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine ?

Le métier combine expertise financière et sens commercial. Le sens du contact est primordial : il faut instaurer une relation de confiance avec son portefeuille de clients et faire preuve d’écoute, de pédagogie et de professionnalisme.

Aptitudes complémentaires recommandées :

Maîtrise des produits bancaires, financiers et assurantiels
Bonne organisation pour suivre les dossiers, respecter les réglementations et assurer un accompagnement de qualité
Sens de la négociation et de la prospection commerciale
Pédagogie pour vulgariser des notions financières complexes
Rigueur et veille constante sur les évolutions réglementaires et fiscales

Panorama du métier d'un Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine

Quelle est la rémunération d'un Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine ?

La rémunération annuelle brute dépend principalement de l’expérience :

Profil débutant : 28-35 k€ brut/an
Profil confirmé : 40-55 k€ brut/an

Source : APEC

Qui recrute des Conseillers Bancaire en Gestion de Patrimoine ?

Banques de réseau

90%

Banques privées

70%

Caisses d'épargne / réseaux mutualistes

60%

Compagnies d'assurance

30%

Cabinets de gestion de patrimoine

25%

Quelles évolutions de carrière pour un Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine ?

Le Conseiller Bancaire en Gestion de Patrimoine peut choisir de se spécialiser en :

Responsable de clientèle, chef de secteur ou responsable d’une zone géographique
Conseiller clientèle en banque privée
Gestionnaire de patrimoine /
Gestionnaire de fortune
Directeur adjoint ou directeur d’agence
Consultant indépendant en gestion de patrimoine

Quels métiers exercer en tant que Conseiller en Gestion de Patrimoine ?

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