Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine

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Objectifs

Titre reconnu par l'Etat (publication au JO du 21 juillet 2009), le Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine permet d'obtenir un niveau II de formation (bac+3/+4), et ainsi répondre aux exigences d'attribution

• Du statut de Conseiller en Investissements Financiers (CIF)
• Du niveau I et niveau II du Livret Orias
• De la carte de transaction immobilière (carte T)

A l'issue de cette formation, chaque participant sera capable :

• De connaître tous les mécanismes juridiques liés à la profession de gestionnaire de patrimoine
• De maîtriser des règles de gestion patrimoniale nécessaires à la réalisation d'un diagnostic patrimonial

Modalités pratiques

• Nombre d’heures : 500 (410 heures d’enseignements à distance par internet dont 50 heures pour le « projet tutoré » (explications détaillées à la rubrique « sanction de la formation »), 90 heures de formation présentielle)
• Nombre de séances de regroupement : 5 séances de deux jours consécutifs dans la ville de regroupement choisie initialement

Prérequis

Préalablement à cette formation, les participants devront :

• Avoir au moins trois ans d’expérience dans la gestion de patrimoine ou l’immobilier, les assurances ou domaine bancaire OU suppléer à cette condition avec un Bac +2 dans un domaine juridique ou économique OU avoir suivi dans notre cursus de formation la Capacité en Investissement et Patrimoine
• Avoir une activité établie afin de pouvoir se libérer du temps pour suivre la formation (environ une journée par semaine)

Modalités d'examen

L’examen du Certificat de Conseiller en Gestion de Patrimoine se déroule en deux étapes :

• Un examen de milieu d’année et un examen de fin d’année : examen sur table de 3 heures (cas pratique) sur le module B puis C de la formation. Une session de rattrapage est organisée pour les apprenants qui n’obtiendraient pas 10/20 à ces examens
• Seconde partie de la note : le projet tutoré, qui s’apparente à un cas client découpé en plusieurs étapes, et qui se déroule tout au long de la formation. Les deux premières étapes nécessitent la remise d’un écrit : relevé d’information (qui s’assimile aux questions posées lors d’un premier rdv client) ensuite bilan patrimonial et financier. A l’issue de ces étapes, le dossier client est constitué ; chaque apprenant est ensuite convoqué devant un jury professionnel pour argumenter ses préconisations (étape qui s’assimile au second rdv client). A l’issue de la présentation orale, le jury attribue une note. La présence n’est donc requise que pour la dernière étape.

Pour être lauréat de la formation, un minimum de 10/20 est requis (calculé à partir de la moyenne des trois notes).

Dates des prochaines sessions de formation :

• Du 3 février 2012 au 30 novembre 2012 (11ème session)
• Du 27 Avril 2012 à Février 2013 (12ème session)
• De Septembre 2012 à Juillet 2013 (13ème session)

Programme

Module A : Prospecter

• Communication commerciale
• Cadre législatif et réglementaire de la profession

Module B : Diagnostiquer

• Méthodologie juridique
• Régimes matrimoniaux
• Transmission du patrimoine : donations et successions
• Sociétés (montage et transmission)
• Fiscal (fiscalité des particuliers et fiscalité transfrontalière)
• Modes d'acquisition des biens
• Marchés financiers
• Marchés immobiliers
• Classes d'actifs
• SCI

Module C : Préconiser

• Financement
• Construction d'allocations d'actifs
• Principaux supports d'investissements spécifiques (assurance vie, épargne salariale, support sociétaires, immobilier et investissement locatif)

Module D : Mettre en oeuvre

• Etudes de cas
• Mise en situation

+ Projet tutoré tout au long de la formation